AML (Anti Money Laundering) špecialista

Obchod, administratíva a manažment

AML špecialista identifikuje a predchádza praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu. Monitoruje podozrivé transakcie, vykonáva due diligence a zabezpečuje súlad s AML/CTF reguláciami.

Vytvoriť kariérny plánObľúbené

Zhoda s tvojím profilom

Zisti, ako ti toto povolanie sedí

Za pár minút ti ukážeme zhodu v percentách.

Spustiť bezplatný Orientačný test Pozrieť Kariérny test

Orientačný plat

2 000 €/mes.

po pár rokoch praxe

Aktuálny dopyt

67 %

Budúci potenciál

57 %

Zhoda

Ako ti toto povolanie sedí

Pre toto povolanie zatiaľ nemáme uloženú zhodu.

Spustiť Orientačný test

Bežný pracovný deň

Deň AML špecialistu začína analýzou nočných upozornení na monitorovanie transakcií z AML systému. Identifikuje nezvyčajný vzor platieb u firemného klienta a začína rozšírené preskúmanie. Kontroluje databázy PEP a sankčné zoznamy pre nových klientov. Popoludní pripravuje SAR (Suspicious Activity Report) pre Financial Intelligence Unit o možnom cash structuring. Má videokonferenciu s tímom pre súlad s predpismi ohľadom high-risk jurisdictions. Večer analyzuje blockchain transakcie pre krypto klienta a aktualizuje model hodnotenia rizík. Práca vyžaduje analytické myslenie, pozornosť k detailom a schopnosť rozpoznať podozrivé správanie.

Detailná náplň práce

Monitoring transakcií na podozrivé aktivity (STR)
KYC (Know Your Customer) due diligence
Enhanced due diligence pre vysokorizikových klientov
Vyšetrovanie podozrivých transakčných vzorov
Príprava suspicious activity reports pre FIU
Beneficial ownership identification
PEP (Politically Exposed Persons) screening
Sanctions screening a watchlist monitoring
AML risk assessment klientov a produktov
Training zamestnancov o AML postupoch

Ako AI mení túto prácu

Vplyv AI na úlohy: stredný

AI môže pomôcť s časťou úloh, ostatné zostávajú na človeku.

AI zrýchľuje monitoring, screening a základnú due diligence pomocou odhaľovania anomálií a presnejšieho párovania mena. Kľúčové rozhodnutia, eskalácie a hodnotenie rizika zostávajú na odbornom úsudku a znalosti regulácií.

S čím môže pomôcť AI

Monitoring transakcií na podozrivé aktivity
KYC due diligence
PEP screening
Sanctions screening a watchlist monitoring

Čo ostáva na tebe

Enhanced due diligence pre vysokorizikových klientov
Vyšetrovanie podozrivých transakčných vzorov
AML risk assessment klientov a produktov
Beneficial ownership identification

Ako sa na to pripraviť

Nauč sa SQL a vytvor jednoduché BI dashboardy napríklad v Power BI
Vyskúšaj si AI asistenta na sumarizáciu podkladov pre správy (napr. ChatGPT)
Natrénuj si sankčný a PEP screening na verejných watchlistoch a v demo nástrojoch

Úroveň: ILO (2025), skupina ISCO 2421 Analytici v oblasti riadenia a organizácie práce. Hovorí, ako veľmi môže generatívna AI zasiahnuť do úloh, nie či povolanie zanikne. Text pripravený s pomocou AI a skontrolovaný. Ako to hodnotíme

Vzdelanie

Odporúčaná úroveň

Stredoškolské vzdelanie alebo odborné učilište

Odporúčané odbory

Bankovníctvo
Finančné právo
Podnikovanie a manažment
Ekonomika a management

Odporúčané slovenské školy

Fakulta práva UPJŠ v Košiciach
Fakulta hospodárskej informatiky EU v Bratislave
Stredná odborná škola podnikania v Bratislave
Stredná odborná škola ekonomická v Košiciach

Odporúčané zahraničné školy

Vysoká škola ekonomická v Praze (Česká republika)
Masarykova univerzita v Brne (Česká republika)
Univerzita Karlova v Prahe (Česká republika)
University of Amsterdam (Holandsko)

Alternatívne vzdelávanie

Odporúčajú sa kurzy zamerané na AML/CTF legislatívu a compliance, ako aj certifikácie ako CAMS (Certified Anti-Money Laundering Specialist).

Zručnosti a vedomosti

Všeobecné zručnosti

Analytické myslenie a pattern recognition10/10
Detailná orientácia10/10
Etické uvažovanie10/10
Vyšetrovacie schopnosti9/10
Kritické myslenie9/10
Adaptabilita na zmeny v reguláciách9/10
Písomný prejav a dokumentácia8/10
Komunikácia s regulátormi8/10

Špecifické vedomosti

AML/CTF legislatíva a regulácie10/10
Typológie prania peňazí9/10
KYC a customer due diligence9/10
Sanctions regimes a embargoes8/10
Beneficial ownership structures8/10
PEP identification a monitoring8/10
FATF standards a recommendations8/10
Trade-based money laundering7/10

Technické zručnosti

AML transaction monitoring systems9/10
KYC databases (World-Check, Dow Jones)8/10
OFAC a sanctions screening tools8/10
Case management systems8/10
Microsoft Excel (pokročilé)8/10
SQL na data analysis6/10
Blockchain analysis tools (Chainalysis)6/10

Kariérna cesta

Orientačný odhad

Kariérny postup od juniorných pozícií po seniorné role

Vyšší level

MLRO (Money Laundering Reporting Officer)

Senior

4 000 EUR

Head of Financial Crime

Senior

3 500 EUR

AML Manager

Senior

2 800 EUR

Senior AML specialist

Senior

2 400 EUR