AML (Anti Money Laundering) špecialista

Rôzne profesijné oblasti

AML špecialista identifikuje a predchádza praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu. Monitoruje podozrivé transakcie, vykonáva due diligence a zabezpečuje súlad s AML/CTF reguláciami.

Platové rozpätie

Orientačný odhad

Junior

1 300 EUR

Mid

2 000 EUR

Senior

3 200 EUR

Trh práce

Aktuálny dopyt50%

Budúci potenciál40%

Zhoda s tvojím profilom

Pre toto povolanie zatiaľ nemáme uloženú zhodu.

Spustiť matching test

Bežný pracovný deň

Deň AML špecialistu začína analýzou nočných upozornení na monitorovanie transakcií z AML systému. Identifikuje nezvyčajný vzor platieb u firemného klienta a začína rozšírené preskúmanie. Kontroluje databázy PEP a sankčné zoznamy pre nových klientov. Popoludní pripravuje SAR (Suspicious Activity Report) pre Financial Intelligence Unit o možnom cash structuring. Má videokonferenciu s tímom pre súlad s predpismi ohľadom high-risk jurisdictions. Večer analyzuje blockchain transakcie pre krypto klienta a aktualizuje model hodnotenia rizík. Práca vyžaduje analytické myslenie, pozornosť k detailom a schopnosť rozpoznať podozrivé správanie.

Detailná náplň práce

Monitoring transakcií na podozrivé aktivity (STR)
KYC (Know Your Customer) due diligence
Enhanced due diligence pre vysokorizikových klientov
Vyšetrovanie podozrivých transakčných vzorov
Príprava suspicious activity reports pre FIU
Beneficial ownership identification
PEP (Politically Exposed Persons) screening
Sanctions screening a watchlist monitoring
AML risk assessment klientov a produktov
Training zamestnancov o AML postupoch

Vzdelanie

Odporúčaná úroveň: Stredoškolské vzdelanie alebo odborné učilište

Odporúčané odbory: Bankovníctvo, Finančné právo, Podnikovanie a manažment, Ekonomika a management

Odporúčané slovenské školy

Fakulta práva UPJŠ v Košiciach
Fakulta hospodárskej informatiky EU v Bratislave
Stredná odborná škola podnikania v Bratislave
Stredná odborná škola ekonomická v Košiciach

Odporúčané zahraničné školy

Vysoká škola ekonomická v Praze (Česká republika)
Masarykova univerzita v Brne (Česká republika)
Univerzita Karlova v Prahe (Česká republika)
University of Amsterdam (Holandsko)

Alternatívne vzdelávanie: Odporúčajú sa kurzy zamerané na AML/CTF legislatívu a compliance, ako aj certifikácie ako CAMS (Certified Anti-Money Laundering Specialist).

Zručnosti a vedomosti

Všeobecné zručnosti

Analytické myslenie a pattern recognition
10/10
Detailná orientácia
10/10
Etické uvažovanie
10/10
Vyšetrovacie schopnosti
9/10
Kritické myslenie
9/10
Adaptabilita na zmeny v reguláciách
9/10
Písomný prejav a dokumentácia
8/10
Komunikácia s regulátormi
8/10

Špecifické vedomosti

AML/CTF legislatíva a regulácie
10/10
Typológie prania peňazí
9/10
KYC a customer due diligence
9/10
Sanctions regimes a embargoes
8/10
Beneficial ownership structures
8/10
PEP identification a monitoring
8/10
FATF standards a recommendations
8/10
Trade-based money laundering
7/10

Technické zručnosti

AML transaction monitoring systems
9/10
KYC databases (World-Check, Dow Jones)
8/10
OFAC a sanctions screening tools
8/10
Case management systems
8/10
Microsoft Excel (pokročilé)
8/10
SQL na data analysis
6/10
Blockchain analysis tools (Chainalysis)
6/10

Kariérna cesta

Orientačný odhad

Kariérny postup od juniorných pozícií po seniorné role

Vyšší level

MLRO (Money Laundering Reporting Officer)

Senior

4 000 EUR

Head of Financial Crime

Senior

3 500 EUR

AML Manager

Senior

2 800 EUR

Senior AML specialist

Senior

2 400 EUR