Osobný finančný poradca ráno kontroluje aktuálne správy o trhu a ekonomických trendoch. Prvým krokom je podrobný rozhovor s klientom, počas ktorého zisťuje jeho finančnú situáciu, ciele a rizikovú toleranciu. Analyzuje predložené finančné dokumenty a navrhuje najlepšie investičné stratégie a odporúčania v oblasti poistenia. Počas dňa sa venuje správe portfólií klientov, kontroluje výkonnosť investícií a pripravuje prehľady, ktoré zrozumiteľne vysvetľuje klientom. Poobede pokračuje s individuálnymi stretnutiami a poskytovaním poradenstva, pričom sa zameriava na osobný prístup a odpovedá na otázky klientov ohľadom ich finančných plánov.

• Analyzuje finančné informácie získané od klientov a určovať stratégie na dosiahnutie ich finančných cieľov.
• Rozhovorom s klientmi zisťovať ich súčasný príjem, výdavky, poistné krytie, daňový stav, finančné ciele a rizikový profil na vypracovanie finančného plánu.
• Odpoveda na otázky klientov ohľadom účelu a detailov finančných plánov a stratégií.
• Riadi portfóliá klientov a udržiavať platnosť ich plánov.
• Navrhuje klientom stratégie v oblasti cash managementu, poistného krytia, investičného plánovania alebo iných oblastí na dosiahnutie finančných cieľov.
• Pravidelne hodnotiť účty a plány klientov a zistiť, či zmeny v živote, ekonomike, prostredí alebo výkonnosti vyžadujú prehodnotenie plánu.
• Implementuje odporúčania finančného plánovania alebo odkázať klientov na spolupracovníka, ktorý im s implementáciou pomôže.
• Pripravuje alebo interpretuje pre klientov informácie, napríklad správy o výkone investícií, súhrny finančných dokumentov alebo projekcie príjmov.