Bankový poradca

Financie a účtovníctvo

Bankový poradca je tvárou banky pre bežných klientov. Pracuje na pobočke, kde pomáha klientom s ich finančnými potrebami – od založenia účtu, cez poskytnutie úveru, až po poradenstvo v oblasti sporenia a investovania. Jeho cieľom je porozumieť situácii klienta a ponúknuť mu najvhodnejšie produkty z portfólia banky.

Vytvoriť kariérny plánObľúbené

Zhoda s tvojím profilom

Zisti, ako ti toto povolanie sedí

Za pár minút ti ukážeme zhodu v percentách.

Spustiť bezplatný Orientačný test Pozrieť Kariérny test

Orientačný plat

1 700 €/mes.

po pár rokoch praxe

Aktuálny dopyt

51 %

Budúci potenciál

42 %

Zhoda

Ako ti toto povolanie sedí

Pre toto povolanie zatiaľ nemáme uloženú zhodu.

Spustiť Orientačný test

Bežný pracovný deň

Deň bankovej poradkyne začína rannou poradou tímu, kde si prejdú denné ciele a novinky v produktoch. Po otvorení pobočky prichádza prvý klient, mladý pár, ktorý si chce zobrať hypotéku na kúpu bytu. Poradkyňa s nimi prechádza ich finančnú situáciu, vysvetľuje im podmienky, úrokové sadzby a pomáha im vyplniť žiadosť. Následne obslúži staršiu pani, ktorá si potrebuje zriadiť trvalý príkaz a poradí jej s bezpečným používaním internet bankingu. Medzi objednanými klientmi vybavuje aj bežnú pokladničnú agendu. Poobede aktívne telefonuje existujúcim klientom a informuje ich o možnostiach refinancovania ich starých úverov alebo o nových investičných produktoch. Práca si vyžaduje kombináciu komunikačných a obchodných zručností, precíznosť a dôkladnú znalosť produktov.

Detailná náplň práce

Obsluha klientov na pobočke banky
Poskytovanie informácií o bankových produktoch a službách (účty, karty, úvery, sporenie, poistenie)
Aktívna ponuka a predaj bankových produktov na základe potrieb klienta
Spracovanie žiadostí o úvery (spotrebné, hypotekárne) a ďalšie produkty
Zriaďovanie, zmeny a rušenie bežných a sporiacich účtov
Riešenie klientskych požiadaviek, reklamácií a sťažností
Práca s hotovosťou na pokladni (vklady, výbery)
Plnenie obchodných plánov a cieľov pobočky
Budovanie a udržiavanie dlhodobých vzťahov s klientmi
Administratívne úkony spojené s vedením klientskej agendy

Ako AI mení túto prácu

Vplyv AI na úlohy: veľmi výrazný

AI dokáže urobiť alebo urýchliť väčšinu úloh – práca sa bude meniť najviac.

AI zrýchľuje odporúčanie produktov, scoring a papierovanie, takže viac času ostáva na priamu prácu s klientom. Kľúčové zostáva osobné poradenstvo, riešenie výnimiek a situácií na pobočke.

S čím môže pomôcť AI

Poskytovanie informácií o produktoch
Prediktívne odporúčanie produktov podľa potrieb
Predspracovanie úverových žiadostí a scoring
Automatizácia klientskej agendy a dokumentov

Čo ostáva na tebe

Osobná obsluha klientov na pobočke
Riešenie sťažností a citlivých situácií
Budovanie dlhodobých vzťahov s klientmi
Práca s hotovosťou na pokladni

Ako sa na to pripraviť

Nauč sa základy bankových produktov cez stránky bánk a úverové kalkulačky
Vyskúšaj si Excel na výpočet splátok a porovnanie úverov
Natrénuj prompty pre AI chatbota (napr. ChatGPT) na hľadanie vhodných produktov

Úroveň: ILO (2025), skupina ISCO 3312 Odborní referenti v oblasti úverov a pôžičiek. Hovorí, ako veľmi môže generatívna AI zasiahnuť do úloh, nie či povolanie zanikne. Text pripravený s pomocou AI a skontrolovaný. Ako to hodnotíme

Vzdelanie

Odporúčaná úroveň

Stredoškolské vzdelanie alebo odborné učilište

Odporúčané odbory

Bankovníctvo
Financie
Ekonomika
Podnikanie

Odporúčané slovenské školy

Stredná odborná škola ekonomická v Bratislave
Obchodná akadémia v Košiciach
Stredná odborná škola podnikania v Bratislave

Odporúčané zahraničné školy

Vysoká škola ekonomická v Prahe (Česká republika)
Mendelova univerzita v Brne (Česká republika)
Univerzita Tomáša Bati ve Zlíně (Česká republika)

Alternatívne vzdelávanie

Odborné kurzy zamerané na bankovníctvo a financie, ako aj certifikácie v oblasti bankových produktov a služieb.

Zručnosti a vedomosti

Všeobecné zručnosti

Komunikačné a prezentačné zručnosti9/10
Orientácia na zákazníka a budovanie vzťahov9/10
Dôveryhodnosť a profesionálne vystupovanie9/10
Obchodné a predajné zručnosti8/10
Schopnosť pracovať pod tlakom a plniť ciele8/10

Špecifické vedomosti

Znalosť bankových produktov a služieb9/10
Základy finančnej analýzy a hodnotenia bonity klienta7/10
Legislatíva v oblasti bankovníctva a ochrany spotrebiteľa7/10
Prehľad o finančných trhoch6/10
Princípy riadenia rizík6/10

Technické zručnosti

Práca s interným bankovým softvérom (CRM)9/10
Obsluha kancelárskej techniky9/10
Práca s MS Office (Excel, Word)8/10
Práca s hotovosťou a pokladničnými systémami8/10

Kariérna cesta

Orientačný odhad

Kariérny postup od juniorných pozícií po seniorné role

Vyšší level

Privátny bankár

Senior

2 500 EUR

Spravuje portfólio klientov a poskytuje investičné poradenstvo.

Zobraziť detail pozície →

Riaditeľ pobočky

Senior

2 200 EUR

Zodpovedá za riadenie pobočky a tímu zamestnancov.

Hypotekárny špecialista

Mid

1 700 EUR

Poskytuje odborné poradenstvo pri hypotekárnych úveroch.