Úveroví referenti a úradníci

Financie a účtovníctvo

Vykonáva pohovory s žiadateľmi o úver za účelom získania potrebných informácií; preverujú pozadie žiadateľov a overuje referencie; pripravujú dokumentáciu k žiadostiam o úver a zasiela zistenia, správy a dokumenty na hodnotenie do oddelenia posudzovania. Prehliada úverové dokumenty, aby boli kompletné, a zabezpečuje priebeh transakcií medzi poskytovateľom úveru, žiadateľmi a predávajúcimi po schválení úveru.

Vytvoriť kariérny plánObľúbené

Zhoda s tvojím profilom

Zisti, ako ti toto povolanie sedí

Za pár minút ti ukážeme zhodu v percentách.

Spustiť bezplatný Orientačný test Pozrieť Kariérny test

Orientačný plat

1 900 €/mes.

po pár rokoch praxe

Aktuálny dopyt

50 %

Budúci potenciál

52 %

Zhoda

Ako ti toto povolanie sedí

Pre toto povolanie zatiaľ nemáme uloženú zhodu.

Spustiť Orientačný test

Bežný pracovný deň

Ráno úverový referent kontroluje emaily a prioritizuje úlohy. Následne overuje údaje a správnosť žiadostí o úver, pričom kontaktuje kreditné registre, zamestnávateľov a osobné referencie žiadateľov. Počas dňa sa zameriava na prípravu potrebných dokumentov, ako sú zmluvné výpisy a poistné formuláre, pričom ich spracováva na počítači. V komunikácii s klientmi odpovedá na ich otázky a poskytuje poradenstvo ohľadom podmienok úverov. Na záver dňa starostlivo archivuje záznamy o úveroch a zabezpečuje, aby všetky údaje boli presné a aktuálne.

Detailná náplň práce

Overuje a preveruje údaje a správnosť žiadosti o úver a uzatváracích dokumentov.
Kontaktuje kreditné registre, zamestnávateľov a ďalšie zdroje na overenie úverovej histórie a osobných referencií žiadateľov.
Zhromažďuje a pripravuje dokumenty na uzatvorenie úveru, napríklad výpisy z katastra, poistné tlačivá, úverové tlačivá a daňové doklady.
Archivuje a udržiava záznamy o úveroch.
Odpovedá na otázky zákazníkov a radí im v súvislosti s úvermi a transakciami.
Kontaktuje zákazníkov e-mailom, telefonicky alebo osobne v súvislosti so schválením alebo zamietnutím žiadostí.
Pripravuje a tlačí žiadosti o úver, uzatváracie dokumenty, právne dokumenty, listy, formuláre, úradné oznámenia a šeky za pomoci počítačov.
Zapisuje žiadosti o úver a kredit, informácie o úvere a vyplácaní finančných prostriedkov, pomocou počítačov.

Ako AI mení túto prácu

Vplyv AI na úlohy: veľmi výrazný

AI dokáže urobiť alebo urýchliť väčšinu úloh – práca sa bude meniť najviac.

AI výrazne zrýchľuje kontrolu a prípravu úverových dokumentov aj zápis údajov, takže viac času pôjde na prácu s klientom a riešenie nejasností. Kľúčové ostáva finálne posúdenie citlivých prípadov a zodpovednosť za správnosť a súlad.

S čím môže pomôcť AI

Kontrola správnosti žiadostí a dokumentov
Kompletizácia uzatváracích podkladov z rôznych zdrojov
Generovanie listov, formulárov a úradných oznámení
Zapisovanie údajov o úveroch do systémov

Čo ostáva na tebe

Osobná komunikácia pri schválení a zamietnutí žiadostí
Poradenstvo klientom pri voľbe úveru a transakciách
Finálne posúdenie nejasností v dokumentoch a referenciách
Zodpovednosť za súlad s pravidlami a správnosť podkladov

Ako sa na to pripraviť

Nauč sa overovať a čistiť údaje v Google Sheets
Vyskúšaj si nástroje na spracovanie dokumentov s AI a OCR
Natrénuj písanie odpovedí klientom s nástrojom na generovanie textu

Úroveň: ILO (2025), skupina ISCO 3312 Odborní referenti v oblasti úverov a pôžičiek. Hovorí, ako veľmi môže generatívna AI zasiahnuť do úloh, nie či povolanie zanikne. Text pripravený s pomocou AI a skontrolovaný. Ako to hodnotíme

Vzdelanie

Odporúčaná úroveň

Vyššie odborné vzdelanie alebo bakalárske štúdium

Odporúčané odbory

Bankovníctvo
Finančné služby
Podnikanie a manažment
Ekonomika a správa

Odporúčané slovenské školy

Fakulta podnikového manažmentu EU v Bratislave
Fakulta hospodárskej informatiky EU v Bratislave
Fakulta ekonómie a podnikania UMB v Banskej Bystrici
Vyššia odborná škola podnikania v Bratislave

Odporúčané zahraničné školy

Vysoká škola ekonomická v Prahe (Česká republika)
Univerzita Pardubice (Česká republika)
University of Cambridge (Veľká Británia)
University of California, Berkeley (USA)

Alternatívne vzdelávanie

Odporúčajú sa online kurzy zamerané na bankovníctvo a finančné služby, ako aj certifikácie v oblasti správy úverov a zákazníckeho servisu.

Zručnosti a vedomosti

Všeobecné zručnosti

Aktívne počúvanie a správne vyhodnotenie informácií od klientov9/10
Detailná kontrola dokumentácie a presnosť pri zadávaní údajov9/10
Rýchle a efektívne spracovanie žiadostí o úver8/10
Schopnosť komunikovať zložitú bankovú terminológiu jednoducho8/10
Organizačné schopnosti pri správe dokumentácie7/10

Špecifické vedomosti

Zákony o úveroch a spotrebiteľských právach10/10
Zásady posudzovania úverov a rizík9/10
Etika a regulácie v bankovníctve9/10
Procedúry a procesy posudzovania úverov9/10
Finančná gramotnosť a hospodárenie8/10
Prehľad o trendoch na trhu s nehnuteľnosťami7/10

Technické zručnosti

Znalosť bankových softvérov (napr. FIS, Temenos)9/10
Spracovanie dokumentov v Microsoft Office9/10
Práca s databázami (napr. SQL, Oracle)8/10
Analýza kreditných správ (napr. Experian, Equifax)8/10
Telefonická komunikácia s klientmi8/10
Používanie online platforiem na hodnotenie úverovej bonity7/10

Kariérna cesta

Orientačný odhad

Kariérny postup od juniorných pozícií po seniorné role

Vyšší level

Manažér úverového oddelenia

Senior

4 000 EUR5 rokov praxe

Riadenie tímu a strategické plánovanie úverov.

Úverový analytik

Mid

2 500 EUR3 roky praxe

Analýza a hodnotenie úverových žiadostí.

Zobraziť detail pozície →