Predajca poistných zmlúv

Bežný pracovný deň

Predajca poistných zmlúv začína deň v kancelárii, kde prechádza zoznamy potenciálnych klientov a záznamy o existujúcich poistných zmluvách. Prvým krokom je telefonát na sledovanie klientov, ktorým nedávno vysvetľoval rôzne možnosti poistenia. Po obede sa stretáva s novým klientom, ktorého si našiel cez odporúčanie, a prezentuje mu rôzne poistné plány pomocou tabletu, pričom zdôrazňuje ich výhody a nevýhody. Popoludní sa vracia do kancelárie, aktualizuje záznamy o predaji a spracováva obnovy poistných zmlúv. Na konci dňa si ešte raz prechádza plán na nasledujúci deň a posiela e-maily klientom s potrebnými informáciami.

Detailná náplň práce

• Vysvetľuje vlastnosti, výhody a nevýhody rôznych poistných zmlúv na podporu predaja poistných plánov.
• Predáva rôzne typy poistných zmlúv spoločnostiam a jednotlivcom na meno poisťovacích spoločností, vrátane životného, majetkového, neživotného, zdravotného a automobilového poistenia alebo špecializovaných poistných plánov, ako sú námorné, poľnohospodárske a poistné plány na riziká.
• Prispôsobuje poistné programy potrebám zákazníka, často zahŕňajúce rôzne riziká.
• Vyhľadáva nových klientov a buduje klientelu cez sieť kontaktov, získava nových zákazníkov a zostavuje zoznamy potenciálnych klientov.
• Vykonáva administratívne úlohy, ako je vedenie záznamov a správa obnovení poistných zmlúv.
• Navštevuje poistencov, odovzdáva im poistné zmluvy a vysvetľuje ich, analyzuje ich poistenie a navrhuje doplnenia či zmeny alebo mení oprávnené osoby.
• Robí pohovory s potenciálnymi klientmi s cieľom získať údaje o ich finančných možnostiach a potrebách, o zdravotnom stave poisťovanej osoby či stave poisťovaného majetku a prebrať ich existujúce poistenie.
• Vyberá poisťovňu, ktorá ponúka klientom požadovaný druh krytia a poistenie prevezme.